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ING investit dans la plate-forme de prêt de titres basée sur la blockchain

ING a investi dans la plate-forme de prêt de titres HQLAx, qui a été mise en service en décembre 2019. Leur équipe blockchain a développé la version initiale de l’application HQLAx, qui utilise la blockchain pour faciliter le trading efficace et à grande vitesse d’actifs liquides de haute qualité (HQLA).

HQLAx continue d’étendre son empreinte pour répondre à des points de douleur spécifiques sur les marchés de prêt de titres – de la mise à niveau des garanties / opérations de déclassement qu’ils permettent aujourd’hui à la réutilisation des dossiers de garantie numérique, les métiers intrajournalier, la livraison contre paiement (DVP) trade et le soutien pour divers types d’engagements envisagées pour demain.

Le « nouvel ordre des choses » auquel ils s’engagent sur les marchés de prêts de titres exige de synchroniser la révolution numérique avec le monde réel. La « nouvelle » technologie est peu utile s’il n’y a pas d’« ordre » à ce sujet.

« Le lancement commercial réussi de HQLAx est une étape importante pour la mise en œuvre de la blockchain sur le marché des prêts de titres et la preuve que la blockchain peut apporter des avantages tangibles à l’industrie », a déclaré Mariana Gomez de la Villa, chef de l’équipe blockchain d’ING.

« C’est gratifiant de voir qu’un projet sur lequel nous travaillons depuis des années est maintenant en cours. »

ING et HQLAx s’est associé en 2018 pour réaliser le tout premier commerce de titres en direct sur une plate-forme blockchain. Avec le Credit Suisse, ils ont échangé pour 25 millions d’euros d’actifs liquides de haute qualité à l’aide de l’application de prêt collatéral de HQLAx sur la plate-forme du registre distribué Corda de R3.

Les banques ont besoin d’actifs liquides de haute qualité pour répondre à des exigences de liquidité plus strictes imposées par Bâle III. Ce sont des actifs qui peuvent facilement et immédiatement être convertis en espèces sans perdre leur valeur. Cependant, en détenir un trop grand nombre en réduit le retour. Un trading efficace permet aux banques d’optimiser leurs bilans.

« HQLAx permet aux participants du marché de redistribuer leurs garanties en échangeant la propriété de titres symboliques sur la plate-forme blockchain de Corda, ce qui n’exige plus que les titres sous-jacents se déplacent entre les utilisateurs. Cela élimine les barrières de règlement et améliore la fluidité collatérale, ce qui permet aux utilisateurs de gérer leurs liquidités plus facilement, plus rapidement et plus efficacement ».

Mariana Gomez de la Villa, directrice du programme Distributed Ledger Technology chez ING

Auteur de l’article : Wealth Monaco

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