Comment Citi et ConsenSys utilisent la technologie Blockchain pour aider à moderniser le trade des commodities

La Direction de Citi Commodity Trade Finance explique comment certaines des plus grandes institutions du monde se réunissent pour construire une solution blockchain de bout en bout pour le financement du Trade des matières premières.

Des lettres de crédit numérisées au partage de données résistant aux falsifications, la plate-forme Komgo contribue à simplifier, sécuriser et normaliser les opérations dans l’ensemble de l’industrie traditionnelle du financement du commerce, en soutenant le cas d’utilisation de la blockchain pour le commerce mondial.

Komgo a été lancé en 2018 après que 15 des plus grandes banques, sociétés de négoce et géants pétroliers du monde se soient réunis en partenariat avec ConsenSys pour relever des défis tels que le traitement sur papier, le retard du règlement des transactions, potentiellement coûteux l’affacturage des factures et le suivi fragmenté des dossiers dans le financement du commerce. La plate-forme est la première solution basée sur la blockchain pour l’écosystème du commerce des matières premières.

Depuis son lancement, Komgo a dépassé 1 milliard de dollars US de financement sur la plate-forme et réduit le temps d’émission d’une lettre de crédit numérique à une heure au lieu de 10 jours en moyenne. En 2019, la plate-forme a déployé des Escomptes de Créanes et des Lettres de Crédit et regroupée des institutions multinationales de la finance et de l’énergie au-delà du groupe d’actionnaires initial tels que TOTSA Oil Trading SA, SMBC et Lloyds Bank.

Komgo continue de travailler en partenariat avec ConsenSys pour accélérer le développement et simplifier l’adoption pour d’autres acteurs institutionnels sur le marché du négoce des matières premières. Consensys a récemment interviewé Kris Van Broekhoven, Directeur des Commodity Trade Finance chez Citi, l’un des investisseurs fondateurs de Komgo, pour discuter des avantages de la blockchain dans le financement du commerce, des motivations derrière l’investissement de Citi, et de sa vision de la plateforme Komgo en 2020 et au-delà.

Comment décririez-vous la plateforme Komgo ?

Komgo est une nouvelle société dédiée à la construction d’une plate-forme numérique entièrement décentralisée pour le financement de bout en bout du commerce dans l’industrie des matières premières. Grâce à Komgo, les acheteurs et les vendeurs de produits de base, ainsi que leurs banques et fournisseurs de services, seront en mesure de communiquer et d’échanger des données d’une manière électronique. L’épine dorsale de l’infrastructure tire parti de la technologie blockchain pour aider à fournir une plus grande confiance et une sécurité accrue.

La plateforme est conçue pour l’intégration et l’interopérabilité facilité avec de nombreux systèmes back-office de ses utilisateurs, ainsi que d’autres plateformes existantes. L’objectif est de développer un guichet unique pour le financement du commerce des produits de base offrant de la vitesse, des gains d’efficacité et une expérience utilisateur de première classe à l’industrie.

Quel problème Komgo essaie-t-il de résoudre ?

Komgo s’efforce d’aller au-delà de la simple transformation du processus actuel de financement du commerce des produits de base en un processus numérique. Pour convaincre les utilisateurs d’adopter une nouvelle façon de communiquer et, pour faire une différence, nous devons aborder les vrais points de douleur pour les utilisateurs de tous les côtés d’une transaction. Cela peut prendre diverses formes, y compris la suppression des points de contact manuels. À son tour, cela permet d’accélérer les délais d’exécution, d’améliorer la conciliation des données et de réduire le risque de fraude et d’erreur humaine.

Komgo a travaillé sur un certain nombre de fonctionnalités passionnantes qui sont destinés à améliorer considérablement l’expérience utilisateur. Komgo s’est concentré sur les lettres de crédit, le financement des créances de compte et le KYC. D’autres caractéristiques telles que le financement des stocks et l’auto-appariement des documents électroniques seront ajoutées plus tard.

Comment Citi est-elle impliquée dans Komgo ?

Citi est l’un des investisseurs fondateurs de Komgo. Nous avons investi pour la première fois dans l’entreprise lors de sa création début 2018, et nous avons récemment complété nos capitaux propres pour permettre à l’entreprise de continuer à se développer. Étant donné que l’activité commerciale mondiale de Citi gère l’investissement, je suis directement impliqué dans le partenariat avec Komgo.

Nous l’avons fait pour aider à maximiser la valeur que nous pouvons apporter à Komgo dans les premiers stades du développement de produits et de l’engagement des utilisateurs. Citi, semblable à d’autres banques et entreprises, consacre du temps et des ressources aux ateliers de développement des produits, à l’IT et à la sécurité, et partage les retours des utilisateurs. Nous avons même commencé à intégrer notre système de traitement du trade avec Komgo afin que nous puissions déjà commencer à voir des délais d’exécution réduits, et évaluer les avantages que Komgo apporte.

Pourquoi Citi a-t-elle choisi de rejoindre Komgo ?

Citi se targue d’être une banque numérique de premier plan, et la technologie blockchain offre d’énormes opportunités pour aider à améliorer la façon dont les banques et les clients fonctionnent aujourd’hui. En tant que l’une des principales banques commerciales au monde, nous prenons la numérisation des échanges très au sérieux. Depuis plus de 100 ans, l’industrie dépend fortement de l’échange et du traitement manuel des documents papier.

Aujourd’hui, la technologie blockchain sert de catalyseur pour perturber l’industrie vers le traitement des données électroniques. Les banques et les clients veulent une expérience utilisateur simple et élégante qui vient avec des outils numériques. Et ces mêmes banques et entreprises doivent trouver des gains d’efficacité afin d’aider à réduire les coûts, à accélérer les délais d’exécution et à réduire la fraude. Chez Citi, nous sommes très proactifs dans l’adoption de la numérisation et nos clients s’attendent à ce que nous soyons l’un des moteurs de ce processus de changement.

Comme d’autres banques s’efforcent d’atteindre cet objectif similaire, nous nous sommes rendu compte très tôt que ce serait beaucoup plus efficace si nous nous unissons et co-créons avec Komgo. En travaillant à rassembler le marché et en développant une solution avec d’autres banques et utilisateurs d’entreprises, nous nous efforçons d’en faire plus. C’est exactement ce qui rend Komgo si intéressant: c’est l’un des seuls consortiums qui combine les banques et les entreprises en tant que fondateurs.

Le groupe initial comprend certaines des plus grandes banques et entreprises actives dans le négoce de matières premières. De cette façon, nous aidons à faire en sorte que les fonctionnalités que Komgo développe réponde vraiment aux points de douleur d’une grande variété d’utilisateurs, au-delà des banques – et la plateforme a un certain nombre d’institutions derrière elle qui s’engagent également à effectuer des transactions sur la plateforme.

Comment être membre de Komgo a-t-il bénéficié à Citi et à ses clients ?

Dans un monde très mondial, le marché continue de chercher des gains d’efficacité afin de continuer à offrir de la valeur aux actionnaires. Compte tenu de notre pouvoir financier, de notre vaste ensemble de solutions et de notre accès mondial à ses clients, Citi est idéalement placé pour guider nos clients à travers des périodes de changement et de numérisation.

Notre implication dans Komgo a suscité beaucoup d’intérêt de la part de nos clients. La numérisation est une priorité absolue dans bon nombre de nos conversations avec les clients, et franchement, il faut être directement impliqué pour vraiment comprendre ce qui se passe et pour avoir un dialogue significatif sur le sujet. C’est ce que Komgo a déjà apporté à Citi. Nous avons beaucoup appris sur la blockchain, sur ce qui pousse les utilisateurs à changer leur comportement, et comment nous pouvons aider à résoudre les points de douleur non seulement pour nous-mêmes, mais pour l’écosystème au sens large.

Quels indicateurs de KPI regardez vous?

Au cours de la première année, nous avons consacré beaucoup de temps et d’énergie à l’affinage de la configuration et de la sécurité informatique. Un an plus tard, nous cherchons maintenant à suivre les indicateurs de performance KPI sur les progrès de Komgo. Nous surveillons les coûts d’investissement de la plateforme pour nous assurer qu’elle a les capacités financières nécessaires pour continuer à faire ce que nous avons prévu de faire, et nous surveillons les progrès réalisés à bord des utilisateurs et les commentaires des clients afin de suivre les taux d’adoption afin que nous puissions nous adapter aux résultats optimaux.

Qu’a accompli Komgo jusqu’à présent ? Quelles sont les prochaines étapes?

Au cours des quatre dernières années, il y a eu beaucoup de bruit autour des pilotes impliquant la numérisation et la blockchain. Des questions ont été soulevées au sujet de la blockchain comme étant juste un mot à la mode. Je suis plus patient à cet égard que d’autres. Lorsque vous êtes directement impliqué, vous vous rendez compte qu’il faut du temps. Il n’est pas si difficile d’énumérer les avantages potentiels des registres distribués (DL) et l’utilisation de données électroniques.

Nous avons également appris qu’il n’est même pas si difficile d’organiser les pilotes et de prouver que le traitement des données numériques est beaucoup plus rapide et plus efficace que le traitement manuel des documents papier. Nous avons atteint le stade où il semble que la plupart des acteurs du marché comprend ce qu’est la blockchain et les avantages qu’elle peut apporter. Mais c’est un pas de géant pour passer de POC à une plateforme de production en direct.

Komgo a été créé en 2018. Il a fallu environ un an pour construire et tester l’infrastructure informatique et développer un premier ensemble de fonctionnalités qui plaisaient aux utilisateurs. 12 mois pour développer l’infrastructure est très rapide et une réalisation fantastique. Maintenant que la plateforme est en place et en cours d’exécution, l’accent est mis sur l’embarquement de l’utilisateur à bord de la plateforme.

C’est là que cela devient vraiment intéressant. Alors que les utilisateurs commencent à interagir avec la nouvelle plateforme numérique, nous sommes impatients de recueillir de nouvelles informations auprès d’utilisateurs actifs afin que nous puissions développer et affiner davantage les fonctionnalités afin de mieux résoudre leurs points de douleur. Au fur et à mesure que les nouveaux utilisateurs s’inscrivent, nous prévoyons que la plateforme gagnera en popularité et nous devrions voir une montée en puissance rapide des offres en cours de traitement. Comme pour tout ce qui est nouveau, il faut souvent quelques premiers mouvements pour donner une orientation au reste du marché, et nous sommes prêts à jouer notre rôle à cet égard.

Le monde de demain sera très différent de ce que nous sommes aujourd’hui. Les nouvelles technologies créent de nouvelles possibilités, et notre interaction quotidienne avec les smartphones et les médias sociaux crée une exigence des attentes clients. Bien qu’il existe de nombreuses idées et preuves de concept pour la technologie, beaucoup ne seront pas en production.

Mais je crois que dans trois à cinq ans, le marché formera un nouvel écosystème où les utilisateurs communiqueront numériquement les uns avec les autres directement ou via des plateformes, et les données pourront être échangées entre des plateformes séparées et connectées. Dans le monde de la finance des commodities, ce nouvel écosystème émerge déjà sur la plateforme de financement ouvert Komgo, ainsi que sur Vakt, la plateforme d’exécution post-commerce de Covantis pour les produits agricoles, et d’autres initiatives autour du transport maritime et de l’assurance. Dans l’ensemble, ces intégrations complètes devraient apporter l’efficacité accrue et l’expérience utilisateur dont nous rêvons aujourd’hui.

Source :Étude de cas – ConsenSys

Auteur de l’article : Wealth Monaco

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